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Le prove d’esame per Agenti e Mediatori

Il Comitato di Gestione dell'OAM indece periodicamente le sessioni delle prove d’esame per l'iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi come indicato nei relativi Bandi pubblicati.

Le prenotazioni dei canditati per la partecipazione alle singole sessioni d'esame possono essere effetuate on line a partire dalla data indicata nel bando.

 

Possono essere ammessi alla partecipazione alla prova d’esame i soggetti che:

a) abbiano effettuato la registrazione al portale www.organismo-am.it, accedendo alla sezione "Registrazione";

 

b) abbiano partecipato a un corso di formazione sulle materie rilevanti per l’esercizio dell’attività di Agente in attività finanziaria e Mediatore creditizio, ai sensi dell’art.14 del Decreto Legislativo 13 agosto 2010 n.141, entro la data di partecipazione alla sessione della prova d’esame prescelta dal candidato. I corsi possono essere erogati da strutture di comprovata esperienza nel settore della formazione in materie economiche, finanziarie, tecniche e giuridiche rilevanti nell’esercizio dell’attività di agente in attività finanziaria e di mediatore creditizio.

 

DATABASE DEI QUESITI PER LA PROVA D'ESAME

Di seguito pubblichiamo il database contenente i 2.000 quesiti, con le relative risposte, dal quale verranno estratte le domande per i questionari delle prove d’esame per l'iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori creditizi.

Scarica il database dei quesiti

 

Per ulteriori informazioni sul corso obbligatorio: Tel 095.449778 Fax 095.2246113 e mail Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. E' necessario abilitare JavaScript per vederlo.

CORSO OBBLIGATORIO PER AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA

Il corso intende fornire un supporto fondamentale per i soggetti che operano nel settore finanziario, degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, in virtù delle recenti novità introdotte in materia dal D.Lgs 13 agosto 2010 n. 141, provvedimento attuativo della direttiva comunitaria 2008/48/CE relativa ai contratti di credito al consumo.

 

OBIETTIVI E DESTINATARI

Il corso intende fornire un supporto fondamentale per i soggetti che operano nel settore finanziario, degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, in virtù delle recenti novità introdotte in materia dal D.Lgs 13 agosto 2010 n. 141, provvedimento attuativo della direttiva comunitaria 2008/48/CE relativa ai contratti di credito al consumo.

In particolare verranno affrontate le principali materie ai fini dell’esercizio della professione, al fine di poter coniugare le esigenze del mercato con l’obiettivo della Vigilanza di correttezza e trasparenza dei comportamenti tra intermediari e clienti.

 

STRUTTURA E METODI

Il corso ha una durata di 40 ore  ed il materiale didattico è appositamente predisposto dai docenti del corso e sarà reso disponibile in formato cartaceo e con supporto elettronico.

Al termine del percorso formativo è previsto un test finale, per valutare l’apprendimento.

 

PROGRAMMA

QUADRO GIURIDICO-REGOLAMENTARE E NOVITA’ PER GLI OPERATORI DEL SETTORE

  • Riforma della disciplina dell’attività di intermediazione creditizia
  • Descrizione del contesto normativo
  • Le novità del D.Lgs. 141/2010 e le modifiche del TUB
  • Le novità per gli operatori del settore
  • Profili di evoluzione futura del settore
  • Agente in attività finanziaria
  • Esercizio professionale dell’attività di agente in attività finanziaria
  • Requisiti di iscrizione nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
  • Requisiti di mantenimento nell’elenco degli agenti in attività finanziaria
  • Mediatore Creditizio
  • Esercizio professionale dell’attività di mediatore creditizio
  • Requisiti di iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi
  • Requisisti di mantenimento nell’elenco dei mediatori creditizi
  • Organismo di Controllo
  • Funzioni principali attribuite all’Organismo di Controllo
  • Attività di controllo e meccanismi sanzionatori
  • La Vigilanzadella Banca d’Italia

 

FABBISOGNI FINANZIARI DELLE FAMIGLIE E DELLE IMPRESE

  • Concetti introduttivi
  • Struttura del sistema finanziario, settori istituzionali e saldi finanziari, intermediazione finanziaria
  • I fabbisogni soddisfatti attraverso l’intermediazione finanziaria: investimento/finanziamento, gestione di incassi e pagamenti, gestione del rischio
  • Analisi delle scelte finanziarie delle famiglie: la teoria del ciclo di vita del risparmio
  • Evoluzione del saldo finanziario e composizione delle attività e delle passività finanziarie delle famiglie
  • L’indebitamento delle famiglie: i prestiti per l’acquisto di abitazioni, il credito al consumo, i prestiti personali, etc.
  • Il risparmio previdenziale delle famiglie, il risparmio immobiliare, etc.
  • Analisi delle scelte finanziarie delle imprese: la teoria del ciclo di vita delle imprese e l’evoluzione del fabbisogno finanziario delle unità produttive
  • Evoluzione del saldo finanziario e composizione delle attività e delle passività finanziarie delle imprese
  • La struttura finanziaria delle imprese: la scomposizione delle fonti di fondi e la struttura per scadenze delle passività delle unità produttive
  • Il rapporto banca-impresa
  • Il credito alle imprese in crisi
  • Finanziamenti agevolati e misure di sostegno (cenni)

 

PRODOTTI

  • La classificazione dei prodotti creditizi
  • Categorie di clienti beneficiati
  • Forme tecniche principali
  • Scadenze
  • Le coperture assicurative nell’attività di esercizio del credito
  • I prodotti per il finanziamento dei privati
  • Mutuo
  • Credito al consumo
  • Cessione del quinto dello stipendio
  • Prestiti personali
  • Altre forme tecniche
  • I prodotti per il finanziamento delle imprese
  • Finanziamento del capitale circolante
  • Finanziamento del capitale fisso
  • Crediti di firma

 

VALUTAZIONE DEL RISCHIO DI CREDITO

  • La valutazione del merito creditizio: rischi associati all’operazione creditizia, approcci per la misurazione, fattori di rischio, pricing dell’operazione creditizia Gli elementi per la valutazione della richiesta di fido dei privati:
  • Variabili socio-demografiche
  • Variabili economiche
  • Variabili creditizie
  • Variabili esterne (fonti informative esterne)
  • Pregiudizievoli
  • Gli elementi per la valutazione della richiesta di fido delle imprese:
  • Diagnosi competitiva del settore e dell’impresa
  • Analisi storica: analisi di bilancio, flussi finanziari e dinamica finanziaria dell’impresa, fonti informative esterne
  • Analisi prospettica: costruzione di un corretto sistema previsionale

 

INTRODUZIONE COMMERCIALE E TECNICHE DI GESTIONE DEL CLIENTE

  • Introduzione alla corretta relazione commerciale
  • Il rapporto umano elemento fondante della relazione commerciale
  • Le basi per una comunicazione efficace
  • L’azione di comunicazione
  • L’ascolto come elemento della comunicazione
  • La tecnica di gestione del cliente
  • La pianificazione commerciale
  • La gestione dell’agenda
  • La preparazione e lo svolgimento degli incontri
  • Gestione del cliente
  • La gestione della vendita
  • Le motivazioni d’acquisto
  • La soddisfazione delle esigenze del cliente
  • Dinamica del colloquio commerciale
  • Le fasi della vendita

 

NORMATIVA

  • Disciplina della trasparenza
  • Principi e finalità della normativa sulla trasparenza
  • Le Istruzioni di vigilanza in materia di trasparenza
  • Pubblicità e informazione precontrattuale
  • I contratti: forma, contenuto, tutela del contraente debole
  • Antiriciclaggio
  • Evoluzione della normativa antiriciclaggio: principi e finalità
  • Ruolo degli intermediari del credito nella normativa antiriciclaggio
  • Identificazione della clientela, verifica del titolare effettivo, corretta registrazione delle operazioni
  • Segnalazione di operazioni sospette e limitazioni all’uso del contante e dei titoli al portatore
  • Il sistema dei controlli ed il sistema sanzionatorio
  • Privacy
  • Principi e finalità della disciplina della privacy
  • Soggetti della privacy
  • Autorizzazione e gestione dei dati
  • Privacy e rapporti con i clienti
  • Normativa antiusura
  • Principi e finalità della normativa antiusura
  • L’evoluzione della normativa di vigilanza
  • Il sistema di strumenti e controlli a disposizione degli intermediari
  • Il sistema sanzionatorio
  • Educazione finanziaria e tutela del consumatore
  • Mutuo bancario
  • Cessione del quinto
  • Credito al consumo
  • Tutela del consumatore

 

SEDE DEL CORSO: Catania oppure on line

 

 

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